KYC och verifiering på utländska casinon 2025

Innan första uttaget måste varje utländska casino bekräfta vem du är. Processen kallas KYC (Know Your Customer) och bygger på EU‑regler mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Utan godkänd verifiering fryser plattformen både saldo och bonusar tills dokumenten har granskats.

För svenska spelare kan steget kännas onödigt eftersom BankID redan används i många betalflöden. Regulatorerna kräver ändå kompletterande filer som visar identitet, adress och betalningskälla – särskilt om insättningen överstiger motsvarande 2 000 euro under en rullande tidsperiod.

Varför krävs KYC?

MGA, UKGC och andra licensmyndigheter lägger böter på operatörer som inte kontrollerar kunddata. Syftet är att stoppa identitetskapning, bonusmissbruk och pengatvätt. När ett casino begär dokument följer det därför strikt interna tidsramar: identitet inom 14 dagar efter första insättning och fullständig verifiering innan totala uttag når 15 000 euro.

Vilka dokument godkänns?

ID‑handlingar

Passet är mest gångbart, men nationellt ID‑kort eller körkort fungerar ofta om det visar ansiktsfoto och maskinläsbar rad. Fotot ska tas direkt från originalet, inte en kopia, och alla fyra hörn måste synas.

Adressbevis

Räkning från el‑ eller bredbandsleverantör yngre än tre månader är standard. Bankkontoutdrag går bra om det inkluderar fullständig adress och skickas som PDF direkt från internetbanken.

Betalningsbevis

Har du använt kort krävs bild av framsidan där sex första och fyra sista siffrorna är synliga. För Trustly eller Zimpler räcker ett skärmutdrag som visar IBAN och kontoinnehavarens namn.

BankID och automatiserad verifiering

Flera utländska casinon erbjuder nu BankID‑flöde via Pay N Play. Du legitimerar dig i samband med insättning, och systemet utfärdar ett digitalt KYC‑paket till casinot. Manuell dokument­uppladdning kan fortfarande krävas senare om uttagstoppen passerar licenströskeln.

Pay N Play‑flödet

1) Välj bank, 2) signera med BankID, 3) insättning och grund‑KYC registreras. Behandlingstiden sjunker då till under fem minuter.

Behandlingstider och vanliga hinder

Normalt granskas filer inom 24 timmar; högsäsong kan ta upp till 48. Vanliga stopp orsakas av otydliga foton eller avvikande namn mellan spelkonto och betalmetod. Filformat som HEIC från iPhone skickas ofta tillbaka – konvertera till JPEG eller PDF innan uppladdning.

Namn‑ och adress­mismatch

Flyttat nyligen? Ladda upp både folkbokförings­utdrag och ny räkning så att casinot ser övergången. Stava mellannamn identiskt med ID‑handlingen för att undvika extra rundor.

Förberedelser för snabb godkännande

  • Scanna dokument i dagsljus; undvik blixtreflektion.
  • Spara allt i PDF eller JPG under 5 MB.
  • Använd samma bankkonto för insättning och uttag.
  • Kontrollera att adress bekräftar aktuell folkbokföring.